비대면 대출 광고를 보고 온 사람들에게 돈을 빌려준 뒤 불법 채권 추심을 통해 최대 2만 4333%의 살인 이자를 받은 조직원들이 무더기 검거됐다.
강원경찰청 형사기동대는 대부업법·채권추심법 위반, 전자금융거래법 위반, 범죄수익은닉법 위반 등 혐의로 불법 사금융 3개 조직원 46명을 검거해 30대 총책 A씨 등 12명을 구속 송치했다고 17일 밝혔다.
A씨 등 20명에 대해서는 형법상 범죄단체조직 혐의를 적용해 지난달 말 검찰에 넘겼다.
이들은 인터넷 대출나라 등 사이트에 게시한 비대면 신속대출 광고를 보고 연락한 피해자들에게 약 6개월간 22억 원 미등록 대부계약을 체결하고 연 3815%에서 최대 2만 4333%의 이자 약 35억 원을 받아낸 혐의를 받고 있다.
이들은 대출이 필요한 사람들에게 신분증 및 차용증을 들고 찍은 사진과 가족관계증명서, 가족 연락처 등을 전송받아 계약을 맺은 뒤 원리금 등 상환이 지연될 경우 채무자의 가족과 회사 등에 반복적으로 연락해 협박하는 방법으로 범행을 지속했다.
조사 결과 이들은 대구를 기반으로 활동하며 지인과 직원 채용을 통해 조직 규모를 키워왔으며, 경찰 추적을 피해 주기적으로 아파트, 원룸 등으로 옮겨다녔다.
불법으로 벌어들인 수익금으로 젊은 사업가 행세를 하며 유흥비로 탕진하거나 외제차 등을 구입하는데 썼다.
조직원들의 지속된 협박에 '살인적 이자'까지 갚아야 했던 일부 피해자는 극단적 선택을 시도한 것으로 알려졌다.
대다수의 피해자들은 정신과 치료를 받거나 다니던 직장에서 그만둬야 했으며, 가정 파탄 등 극심한 피해로 이어졌다.
병원 치료를 받고 있는 피해자로부터 관련 제보를 받아 수사에 착수한 경찰은 약 9개월간 범행에 사용된 대포계좌 53개와 거래내역, 대포폰 42대 등에 대한 통화내역 분석을 통해 범죄 규모를 특정하고 수사를 벌여왔다.
추가 피해 확산 방지를 위한 신속 수사 필요성에 따라 국가수사본부에서 중요사건 집중수사관서로 지정됐고, 전국에서 벌어진 19건의 유사 사건을 병합해 수사한 결과 2개 범죄 조직을 추가로 검거했다.
경찰은 A씨 등 5명으로부터 5420만 원을 압수했으며 주요 조직원들에 대해 범죄 수익금 총 5억 700만 원을 기소 전 추징 및 보전 인용 조치했다.