금융당국과 금융권이 혁신기업으로 자금이 흘러가는 생산적 금융 확대에 속도를 내고 있다. 금융당국은 모험자본 투자 플랫폼을 구축해 시장 인프라를 확충하고, 금융권은 스타트업 발굴부터 투자·기업공개(IPO)까지 이어지는 연속형 자금공급 체계를 내놓으며 혁신기업 투자 생태계 강화에 나섰다.
이찬진 "모험자본 활성화는 선택 아닌 필수"
금감원은 7일 네이버페이와 공동 추진한 '모험자본 투자 플랫폼'을 공개하고 서비스를 시작했다. 모험자본 시장에서 투자자와 기업 간 정보 비대칭을 완화하고 자본시장을 통한 혁신기업 자금조달을 활성화하기 위한 인프라다. 그동안 종합금융투자사업자(종투사) 등은 투자 대상 기업을 발굴하는 데 어려움을 겪고, 벤처기업도 투자자와 접점을 찾기 쉽지 않았던 만큼 양측을 연결하는 투자정보 공유 인프라를 구축했다.
플랫폼은 증권사, 벤처캐피털(VC), 신기술사업금융회사, 벤처기업 등 이용자별 맞춤형 기능을 제공한다. 증권사는 기업 정보를 검색하고 AI 요약 기능을 활용해 투자 대상을 검토할 수 있으며, VC와 신기사는 표준화된 펀드 제안서 작성과 맞춤형 기업 알림 서비스를 이용할 수 있다. 벤처기업은 IR 자료를 기반으로 기업 정보를 등록하고 플랫폼을 통해 투자자를 상시적으로 만날 수 있도록 했다. 개인투자자는 이용 대상에서 제외되며 기관 전문투자자 중심으로 운영된다.
이찬진 금융감독원장은 "모험자본 시장을 통해 조성된 자금이 유망 기업으로 더욱 원활히 공급되기 위해서는 시장 참여자의 정보 비대칭성을 해소하여 자금 중개의 효율성을 높이는 것이 중요하다"며 "플랫폼이 성공적으로 정착해 생산적 금융과 모험자본 공급 활성화에 기여하길 기대한다"고 말했다.
이어 "우리 경제의 성장과 대도약을 위해서는 모험자본 활성화를 통한 기업 육성은 이제 선택이 아닌 필수"라고 강조했다. 또 플랫폼 출시 초기에는 종투사와 VC, 신기사 등 자금공급자의 적극적인 참여와 유망기업을 선별·발굴할 수 있는 투자심사 역량 강화가 필요하다고 당부했다.
네이버페이는 플랫폼을 통해 기업과 투자자가 신뢰할 수 있는 환경을 구축해 혁신기업 성장과 국내 모험자본 시장 발전에 기여하겠다는 입장을 밝혔다. 네이버페이는 약 3개월간 시범운영을 거쳐 플랫폼을 보완할 계획이다.
우리금융 "스타트업 발굴부터 IPO까지…연속형 모험자본 공급"
금융당국이 모험자본 시장의 인프라 구축에 나선 가운데 금융권도 모험자본 공급을 확대하며 생산적 금융을 강화하는 움직임을 보이고 있다. 우리금융은 '생산적 금융이 그리는 혁신의 미래'를 주제로 컨퍼런스를 열고 스타트업 발굴부터 후속 투자, 스케일업, 기업공개(IPO)까지 기업 성장 전 과정을 지원하는 '연속형 모험자본 공급체계'를 공개했다. 디노랩을 통해 초기 기업을 발굴한 뒤 CVC 펀드와 벤처투자, IPO까지 성장 단계별 금융을 연계하는 것이 핵심이다.
우리금융은 지난해 발표한 미래동반성장프로젝트를 통해 향후 5년간 90조원 규모의 생산적·포용금융을 추진하고 있으며, 이 가운데 7조원을 생산적 투자에 투입할 계획이다.
지난 7년간 디노랩을 통해 스타트업 231개사를 발굴·육성했고 누적 투자 규모는 4700억원에 달한다. 앞으로는 디노랩 펀드와 CVC 펀드, VC 투자, IPO를 연계하는 체계를 고도화해 혁신기업의 성장 전 과정을 지원한다는 방침이다. 이날 자리에 참석한 천지웅 우리벤처파트너스 VC그룹장은 "혁신 기술이 사라지지 않고 성숙할 수 있도록 시간을 벌어주는 것이 생산적 금융의 역할"이라고 말했다.
임종룡 우리금융그룹 회장은 "금융은 단순한 자금 공급을 넘어 미래의 가능성에 투자하는 투자형 생산적 금융으로 진화해야 하며 그 중심에 모험자본이 있다"고 말했다. 이어 "디노랩을 중심으로 투자와 육성, 그룹 네트워크를 연계해 혁신기업의 든든한 동반자가 되겠다"고 밝혔다.
국민성장펀드 조성과 모험자본 투자 플랫폼 구축 등 정책을 추진하는 가운데 금융권도 모험자본 투자와 혁신기업 지원을 강화하면서 생산적 금융의 무게중심이 대출에서 투자로 이동하는 모습이다.