BNK투자증권이 휴·폐업 법인계좌를 대상으로 금융사기 예방을 위한 조치를 강화하고 나섰다.
BNK투자증권은 대여 계좌와 금융사기 범죄에 악용될 우려가 큰 휴·폐업 법인계좌를 대상으로 이체·출금과 인출 한도를 제한하는 등 금융사기 예방조치를 강화한다고 11일 밝혔다.
사업 활동이 실질적으로 중단된 법인계좌는 장기간 방치되면서 관리가 소홀해질 가능성이 있다. 이런 계좌는 대포통장 개설 또는 유통, 자금세탁 등 각종 금융 범죄에 악용될 우려가 크다.
이에 BNK투자증권은 국세청 사업자 휴·폐업 조회시스템을 통해 휴·폐업이 확인된 법인계좌에 대해 이체·출금, 인출 한도를 제한해 금융사기 범죄에 활용될 가능성을 사전에 낮출 계획이다.
단 해당 법인이 기업활동을 재개하거나 정당한 금융거래 필요성이 확인되면 증빙서류 제출과 확인 절차를 거쳐 한도 제한을 해제해 정상적인 금융거래에 미치는 불편을 최소화할 예정이다.
이와 함께 BNK투자증권은 법인계좌 거래패턴을 지속 모니터링하고 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 적극 활용하는 등 금융사기 위험이 큰 법인계좌에 대한 예방 활동도 이어간다는 방침이다.