지난해 주요 시중은행의 이상거래탐지시스템(FDS)에 걸려 실제 보이스피싱 사기로 확인된 거래가 1년 새 두 배 이상 늘었다.
18일 국회 정무위원회 소속 국민의힘 박성훈 의원이 금융감독원에서 제출받은 자료에 따르면, 지난해 5대 은행(KB국민·신한·하나·우리·NH농협)이 FDS를 통해 탐지하고 임시 조치한 뒤 실제 사기로 확인된 거래는 총 8760건으로 집계됐다.
이는 2024년(4343건)보다 4417건(101.7%) 증가한 수치다.
FDS는 전자금융거래의 접속정보와 거래내역 등을 실시간으로 분석해 비정상적이거나 의심스러운 거래를 탐지하는 시스템이다. 실제 사기 확인 건수는 FDS가 탐지한 의심 거래에 이체 지연 등 임시 조치를 한 뒤 서면 피해구제신청서가 정식 접수돼 사기로 확인된 거래를 의미한다.
5대 은행의 보이스피싱 관련 FDS 탐지 건수는 2024년 79만 6492건에서 지난해 111만 4575건으로 39.9% 증가했다. 이 가운데 사기 의심 거래로 판단해 임시 조치한 건수도 12만 5487건에서 15만 7810건으로 25.8% 늘었다.
올해 상반기에도 사기 확인 건수는 높은 수준을 이어갔다. 5대 은행에서 실제 사기로 확인된 거래는 4059건으로, 지난해 연간의 46.3%에 달했다. 같은 기간 FDS 탐지 건수는 55만 2831건, 임시 조치 건수는 6만 7272건으로 집계됐다.
인터넷전문은행 3곳에서도 사기 확인 건수가 크게 늘었다. 카카오·케이·토스뱅크의 지난해 사기 확인 건수는 2690건으로, 2024년(1576건)보다 1114건(70.7%) 증가했다.
같은 기간 FDS 탐지 건수는 53만 9300건에서 57만 6149건으로 6.8% 늘어난 반면, 임시 조치 건수는 6만 320건에서 3만 9145건으로 35.1% 줄었다. 올해 상반기 인터넷은행 3곳의 사기 확인 건수는 1901건으로, 이미 지난해 연간의 70.7%에 달했다. FDS 탐지 건수는 46만 9776건, 임시 조치 건수는 2만 3216건이었다.
박성훈 의원은 "금융 범죄 위협이 그만큼 심각해지고 있다는 경고"라며 "금융당국과 은행들은 사기 거래를 사후 확인하는 데 그치지 말고 FDS 탐지 정확도와 선제 차단 역량을 강화해 국민의 소중한 재산이 범죄자에게 넘어가기 전에 차단할 수 있는 실효성 있는 대책을 마련해야 한다"고 말했다.