연합뉴스은행·증권사 영업점에서 펀드·신탁 등 투자성 상품에 가입할 때 1시간가량 걸리던 시간이 앞으로 30~40분으로 줄어든다.
금융감독원은 3일 투자성 상품 가입절차 합리화·간소화 방안을 마련했다고 밝혔다. 2027년부터 금융회사별로 순차 시행할 예정이다.
핵심은 세 가지다. 우선 가입서류를 현행 약 17종에서 10종으로 줄인다. 서류를 기본서류(거래신청서·투자자정보확인서·계약서)와 부속서류로 구분하고 목적이 유사한 서류는 통폐합한다. 고령투자자 보호와 관련한 상담확인서·유의상품 가입확인서·지정인알림서비스 신청서 등 5개 서류도 원칙적으로 1개로 통합한다.
자필서명 횟수도 17회 내외에서 3회 내외로 대폭 줄어든다. 기본서류에 1회 서명하면 부속서류는 원칙적으로 자필서명이 불필요하다. 형식적 덧쓰기도 163자 내외에서 51자 내외로 줄인다.
투자자 정보 확인 절차도 효율화된다. 영업점 방문 전 비대면으로 투자자 정보를 사전 작성할 수 있게 하고, 다수 상품을 동시에 가입하는 경우 투자자금 성향 정보를 1회만 작성하면 된다.
설명의무 이행도 합리화된다. 핵심·중요사항을 설명서 전면에 배치해 우선 설명하고, 다수 상품에 동시 가입하는 경우 공통 사항에 대한 반복 설명은 1회로 줄일 수 있도록 한다.
이번 개편으로 서류 작성·교부에서 10분, 투자자 정보 확인에서 10분, 상품 권유·설명에서 10분씩 총 30분가량을 단축하는 게 목표다. 금감원은 업권별 자율규제 정비와 금융회사 전산 개발, 내규 반영 등 준비기간을 거쳐 2027년부터 시행할 계획이다.
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