이찬진 금융감독원장. 연합뉴스금융감독원이 21일 증권업계에 투자자 중심 내부통제를 강화하라고 주문했다.
서재완 금감원 부원장보는 이날 주요 증권사 준법감시인을 대상으로 간담회를 열었다. 서 부원장보는 증권사들이 자본시장 발전에 힘입어 외형적으로 크게 성장했다고 평가하면서도, 과도한 신용·미수거래 유도와 수수료·비용 전가 등 '자기 배만 불리는' 영업행태에 비판이 나오고 있다고 지적했다.
이날 간담회에서는 최근 검사·점검 결과와 금융상품 출시단계별 관리조치 점검 결과가 공유됐다. 일부 거점점포에서 발생한 위법 과당매매, 불법 임의·일임매매, 고객 신용정보 무단 조회 등 심각한 내부통제 부실 사례도 전달됐다.
금감원은 최근 다시 늘고 있는 해외투자 관련 내부통제 유의사항을 안내했다. 투자자 보호절차를 재점검해달라고 당부했다. 지난 1일 발표한 '광고업무 종합개선안'의 도입 상황도 점검했다. 허위·과장광고가 근절되도록 내부통제를 강화해달라고 요청했다.
서 부원장보는 "최근 고위험 상품 설계·제조 적정성을 점검한 결과 사전예방적 투자자 보호 프로세스가 여전히 미흡한 것으로 평가된다"고 말했다. 이어 "상품 기획·심의 단계에서부터 준법감시부서가 회사 내 '레드팀'으로서 통제·관리 역할을 제대로 수행해야 한다"고 강조했다.
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금감원은 제조·판매 과정에서 리스크·내부통제 공백을 사전에 점검·개선할 수 있도록 실효성 있는 관리조치가 필요하다고 지적했다. 출시단계 전 과정에서 소비자 피해 우려 요인을 사전점검하고, 금융소비자보호 담당 임원(CCO)의 권한을 강화해야 한다고도 강조했다.
특히 책무구조도 기반의 내부통제 관리체계를 정착시키려면 현업 부서 관리조치에 대한 사후관리·모니터링 등 2차 점검도 필요하다고 짚었다.
참석한 증권사들은 적극적인 준법감시업무 수행을 통해 사전예방적 투자자 보호에 나서겠다며, 기존 내부통제체계도 재점검하겠다고 전했다.
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