전국 2만여명을 상대로 불법 고금리 대출을 일삼은 일당 검거 모습. 경기남부경찰청 제공경찰이 연 3만% 넘는 고금리 이자를 받아 불법 채권추심을 한 조직원을 무더기 검거했다.
경기남부경찰청 광역수사단 형사기동대는 19일 대부업등의등록및금융이용자보호에관한법률 위반, 범죄단체등의조직 등 혐의를 받는 30대 남성 총책 A씨와 조직원 207명을 붙잡아, A씨를 포함한 19명은 구속해 모두 검찰에 송치했다고 밝혔다.
A씨 일당은 서울과 경기, 인천, 강원, 충청 지역에서 서민 2만여 명을 상대로 고금리 이자를 받고 불법 채권추심 해 679억 원 상당을 챙긴 혐의를 받는다.
이들은 2021년 1월부터 지난 9월까지 불법 대부업 운영 과정에서 확보한 개인정보를 단기·소액 대출에 이용한 혐의도 받고 있다.
대출 이용자에게는 최대 31092%에 달하는 이자를 받았고, 상환 기일이 지난 채무자는 욕설이나 협박, 가족과 지인에게 연락을 보내는 불법 채권추심을 당했다.
A씨 등은 총책과 관리자, 상담팀, 추심팀 등 역할을 나눠 피해자들에 27만에서 190만 원을 대출한 뒤 상환기일을 일주일로 계약했다.
전국 2만여명을 상대로 불법 고금리 대출을 일삼은 일당이 채무자에게 보낸 협박 내용. 경기남부경찰청 제공피해자들이 기간 내 상환하지 못하면 다른 조직원은 타 대부업체 직원인 것처럼 접근해 더 큰 금액 대출을 권유하며 돌려막기식 상환을 유도했다.
실제로 한 피해자는 97만 원을 대출한 뒤 돌려막기 상환을 하다 11개월 동안 이자를 5700만 원 갚기도 한 것으로 조사됐다.
A씨 등은 피해자들에게 이자를 깎아주겠다며 피해자 명의 은행 계좌를 받아 대포계좌로 사용하기도 했다.
자금세탁책은 불법사금융 3개 조직으로부터 자금세탁을 의뢰받은 뒤, 1년 동안 범죄수익금 35억 원 상당을 상품권 거래 대금으로 위장하는 등 자금 흐름을 추적하지 못하게 인출, 전달한 것으로 확인됐다.
조직원 145명은 대부 희망자 정보를 수집하기 위해 허위 사무실을 만들어 대부업 부정 등록을 하고, 수집한 전화번호 등 개인정보는 조직에 넘겼다.
경찰은 지난해 12월 경기도청 경기복지재단 불법사금융 상담팀과 공조해 불법사금융 피해 첩보를 입수한 뒤 수사를 벌여 이들을 순차 검거했다. 이 과정에서 현금 3억 원, 금목걸이 60돈, 명품 시계 등 30점, 대포폰 162대 등 압수했다.
전국 2만여명을 상대로 불법 고금리 대출을 일삼은 일당 압수품. 경기남부경찰청 제공또 자금 흐름을 추적해 범죄 수익으로 취득한 아파트·오피스텔·토지 등 부동산과 고가의 외제 차, 현금, 명품 시계, 귀금속 등 불법 수익 240억 원 상당을 몰수·추징 보전했다. 불법 대부 광고에 사용한 전화번호 136대에 대해서도 이용 중지했다.
경찰은 "어려운 경제 여건에서 서민을 울리는 불법사금융 범죄에 대해 관계 기관과 협력, 엄정하게 대응할 것"이라고 말했다.